Plataforma Hannibal – Control de Ilícitos transnacionales – Maher Bouhenni (desde Túnez)
«Hannibal» es una plataforma nacional lanzada en enero de 2021 por la Comisión de Túnez de Análisis Financiero (CTAF), en alianza con la Dirección General de Aduanas, el Ministerio del Interior y todos los bancos y casas de cambio locales, con el apoyo del Banco Central de Túnez.
Esta plataforma está financiada por el programa de apoyo a la reforma y la modernización del sector de la seguridad (PARMSS) de la Unión Europea a favor de Túnez.
Representa un mecanismo de Coordinación y Cooperación Nacional que cumple con los requisitos de la Recomendación 2, así como la recomendación 32 del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
La misión de la plataforma «Hannibal» es garantizar el seguimiento, la trazabilidad y el control de transporte transfronterizo de divisas, entrada y salida del territorio nacional, por todos los puntos fronterizos; tierra, mar o aire, y realizar las comprobaciones cruzadas necesarias para identificar flujos destinados al sector informal a través de la incautación de fondos realizada por las autoridades en cumplimiento de la ley.
Los objetivos de la plataforma «Hannibal» giran en torno a: (i) identificar el flujo de dinero sospechoso que alimentan el mercado informal o que se relacionan con operaciones de lavado de dinero Financiamiento monetario y del terrorismo; (ii) la identificación de los mensajeros de dinero que actúan en el marco del delito financiero, en aplicación de la Recomendación 32 del Grupo de Trabajo Financiero (GAFI).
Esta Plataforma está basada en la tecnología BlockChain, y es considerada la primera FinTech y Reg-Tech en Túnez, ya que utiliza inteligencia tecnológica en beneficio de Finanzas y respetando la normativa vigente.
El grupo de trabajo encargado de Coordinación y Cooperación Nacional, «Coordinación Nacional y Grupo de Trabajo de Cooperación, NCCTF”compuesto por representantes de la Comisión Tunecina de Análisis financiero (CTAF), autoridades policiales y legales, gestiona la base de datos vinculada a esta plataforma, con miras a:
1- Determinar el interés financiero de las actividades delictivas que utilizan efectivo financiero;
2- Evaluar los riesgos de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo relacionados con el transporte efectivo transfronterizo;
3- Proponer medidas a las autoridades públicas para mitigar estos riesgos.
Antecedentes y partes interesadas:
Es una plataforma que monitorea permanentemente el Transporte Transfronterizo físico de moneda, lanzada en Enero de 2021. La plataforma Hannibal es fruto de la cooperación y colaboración entre las LEAs (Ministerios de Interior y Aduanas), Bancos, Correos, Casas de Cambio, bajo la supervisión y el liderazgo de la UIF de Túnez.
La plataforma del contexto nacional de Hannibal:
La plataforma Hannibal se estableció para implementar las recomendaciones de la Evaluación Nacional de Riesgos de 2017 (NRA) emitida por la UIF de Túnez (CTAF) para comprender, identificar y monitorear los riesgos nacionales del dinero blanqueo y financiación del terrorismo relacionados con el transporte físico transfronterizo de divisas.
El contexto internacional de la plataforma Hannibal:
La importancia de la plataforma Hannibal radica en la implementación de los estándares internacionales que requieren de países para evaluar los riesgos, aplicar un enfoque basado en el riesgo y establecer medidas prácticas para mejorar cooperación y coordinación. La plataforma Hannibal también mejora las capacidades operativas de las partes involucradas en la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo con el fin de aumentar la eficacia del seguimiento de actividades sospechosas relacionadas con el transporte físico de moneda.
Algunas ventajas de la plataforma Hannibal:
La plataforma Hannibal permite:
* Obtener datos en tiempo real sobre el volumen de importación de divisas y todas las operaciones bancarias relacionadas con divisas extranjeras según un conjunto de variables.
* Monitorear el destino final de las monedas exportadas o importadas y declaradas a la Aduana y así calcular el volumen de divisas extranjeras que no tomaron el itinerario legal de manera que permita la identificación de “Mensajeros de efectivo”.
* Brindar datos relevantes a las instituciones financieras para reducir los riesgos relacionados con el uso de los recursos financieros legítimos. Sistema para realizar transacciones sospechosas en efectivo.
* Realizar varios cruces según un conjunto de variables para obtener avisos inmediatos en función de los parámetros que se están programando.
* Proporcionar datos en tiempo real sobre incautaciones de divisas realizadas por las LEA y estadísticas de acuerdo con clasificaciones seleccionadas.
La tecnología utilizada en el diseño de la plataforma Hannibal:
Esta plataforma fue diseñada utilizando la tecnología BlockChain, considerada una de las más importantes. tecnologías modernas en el campo del almacenamiento de datos. Esta tecnología garantiza la transparencia de la inteligencia en la plataforma y mejora su seguridad frente a cualquier intento de piratería. La plataforma también se basa en el «Smart contratos” para proporcionar datos para suministrar la Plataforma, por una parte, y para utilizarla, por otra.
Bouhenni Maher
Teniente Coronel de Aduanas
Analista financiero FIU Túnez
Gerente de Proyecto Hannibal
abril 2.021
Oficial superior de aduanas. Analista Financiero y Responsable de la División de Prevención de Blanqueo de Capitales de la CRF de Túnez desde 2017 (adscripción) y responsable de varios proyectos a nivel nacional e internacional como la plataforma Hannibal, y otro proyecto de lucha contra la trata de personas y la inmigración ilegal.
Versión original
« Hannibal » est une plateforme nationale lancée en Janvier 2021 par la Commission Tunisienne des Analyses Financières (CTAF), en partenariat avec la Direction Générale des Douanes, les Services du Ministère de l’Intérieur et l’ensemble des banques et bureaux de change de la place, avec l’appui de la Banque Centrale de Tunisie.
Cette plateforme est financée dans le cadre du programme d’appui à la réforme et à la modernisation du secteur de sécurité (PARMSS) de l’union européenne en faveur la Tunisie.
Elle représente un mécanisme de Coordination et de Coopération Nationale qui répond aux exigences de la Recommandation 2, ainsi que la recommandation 32 du Groupe d’Action Financière (GAFI).
La mission dévolue à la plateforme « Hannibal » est d’assurer le suivi, la traçabilité et le contrôle du transport transfrontalier des devises, à l’entrée comme à la sortie du territoire national, par tous les points frontaliers ; terrestres, maritimes ou aériens, et faire les recoupements nécessaires afin d’identifier les flux destinés au secteur informel et ce à travers les opérations de saisi des fonds effectués par les autorités d’’application de la loi.
Les objectifs de la plateforme « Hannibal » s’articulent autour de : (i) l’identification des flux d’argent suspects qui alimentent le marché informel ou qui se rapportent à des opérations de Blanchiment d’Argent et de Financement du Terrorisme ; (ii) l’identification des passeurs de fonds qui agissent dans le cadre de la criminalité financière, et ce en application de la Recommandation 32 du Groupe d’Action Financière (GAFI).
Cette Plateforme est basée sur la technologie BlockChain, et elle est considérée comme la première FinTech et Reg-Tech en Tunisie, puisqu’elle utilise l’intelligence technologique au profit de la Finance et en respectant la règlementation en vigueur.
Le groupe de travail chargé de la Coordination et de la Coopération Nationale, « National Coordination and Cooperation Task Force, NCCTF » composé de représentants de la Commission Tunisienne des Analyses Financières (CTAF), des Autorités chargées de l’Application de la Loi et des Autorités de régulation, gère la base de données liée à cette plateforme, en vue de :
1- Déterminer l’enjeu financier des activités criminelles qui utilisent le cash financier ;
2- Evaluer les risques de Blanchiment d’Argent et de Financement du Terrorisme liés au transport transfrontalier du cash ;
3- Proposer aux autorités publiques, les mesures permettant de mitiger ces risques.
Background and stakeholders:
It is a platform that permanently monitors the physical Cross-Border Transportation of currency, launched in January 2021. Hannibal platform is the fruit of the cooperation and collaboration between the LEAs (Ministry of Interior and Customs), Banks, Post Office, Exchange Offices, under the oversight and the leadership of the Tunisian FIU.
The National Context of Hannibal platform:
Hannibal platform was established to implement the recommendations of the 2017 National Risk Assessment (NRA) issued by the Tunisian FIU (CTAF) in order to understand, identify and monitor the national risks of money laundering and terrorist financing related to the physical Cross-Border Transportation of currency.
The International Context of Hannibal platform:
The importance of Hannibal platform lies in the implementation of the international standards requiring from countries to assess risks, apply a risk based approach and establish practical measures to enhance national cooperation and coordination. Hannibal platform also enhances the operational capabilities of the involved parties in combating money laundering and terrorist financing in order to increase the effectiveness of the monitoring of suspicious activities related to physical transportation of currency.
Some Advantages of Hannibal platform:
Hannibal platform enables to:
*Obtain real-time data on the volume of importation of foreign currencies and all banking operations related to foreign currencies according to a set of variables. *Monitor the final destination of currencies exported or imported and declared to the Customs and thus calculating the volume of foreign currencies that did not take the legal itinerary in a way that enables the identification of “cash couriers”.
*Provide relevant data to the financial institutions to reduce risks related to the use of the legitimate financial system to carry out suspicious cash transactions.
*Carry out several intersections according to a set of variables to get immediate warnings depending on the parameters being programmed. *Provide real-time data on foreign currencies seizures carried out by the LEAs and statistics according to the selected classifications.
The technology used in the design of Hannibal platform:
This platform was designed using the blockchain technology which is considered as one of the most important modern technologies in the field of data storage. This technology guarantees the transparency of the intelligence on the platform and enhances its safety from any hacking attempts. The platform also relies on the “smart contracts” to provide data to supply the Platform on the one hand, and to use it, on the other hand.
Maher Bouhenni
Lieutenant-colonel des douanes
Analyste Financier FIU Tunisia
Chef Projet Hannibal
Officier superieur des douanes. Analyste Financier et Chef division de lutte contre le Blanchiment d’Argent auprés du CRF Tunisienne depuis 2017 (détachement) et chef de plusieurs projet à l’echelle national et international telque plateforme Hannibal,et un autre projet de lutte contre la traite des personnes et l’immigration clandestine.
